A medida que se acerca la temporada navideña, se prevé un aumento en diversas estafas, como estafas de verificación de cuenta, quishing, fraude de soporte técnico y estafas de viaje. Estas actividades fraudulentas se han vuelto más personalizadas, difíciles de detectar y prosperan en un entorno de competencia intensa y mayor escrutinio regulatorio.
En este artículo, Amerant Bank arroja luz sobre las medidas que son cruciales para mitigar los riesgos asociados con el fraude durante las vacaciones.
Estadísticas de Fraude durante las Vacaciones
Los estafadores aprovechan el aumento de ventas al por menor, la mejora en la confianza del consumidor y el aumento de la actividad en línea durante la temporada festiva. Las estadísticas revelan la magnitud del desafío; cada año, la industria del comercio electrónico pierde 48 mil millones de dólares debido al fraude de pagos en línea. El fraude de apropiación de cuentas (ATO) aumentó un 7% en 2023 en comparación con 2021, lo que representa el 29 % de todo el fraude. Y más del 43% de las personas han experimentado fraude en línea; si se considera la población mundial, significa que casi 2,200 millones de personas han sido víctimas de fraude en línea.
A medida que los consumidores se preparan para las compras navideñas, es esencial mantenerse al tanto de las tecnologías actuales y emergentes y de las tácticas sofisticadas empleadas por los estafadores para robar información y dinero.
Emails Falsificados
El suplantamiento de correo electrónico es una amenaza que implica enviar mensajes de correo electrónico con una dirección de remitente falsa. Esté atento a los correos electrónicos falsificados que parecen reales. Observe cuidadosamente sus URL, los estafadores suelen usar nombres de dominio muy similares a los que están suplantando. Están diseñados para parecer legítimos y pueden ser difíciles de detectar.
Phishing Telefónico
El vishing, o phishing telefónico, es el uso de llamadas telefónicas fraudulentas para engañar a las personas y obtener dinero o revelar información personal. Los estafadores utilizan tecnología que “suplanta” números de teléfono, lo que significa que la identificación de llamadas indica que la llamada proviene de Amerant, aunque no sea así. Tenga precaución con las llamadas telefónicas que le soliciten proporcionar información personal.
Estafas de Entrega de Paquetes
Una estafa de entrega de paquetes ocurre cuando recibe un mensaje de texto no solicitado sobre una entrega no reclamada, con un enlace malicioso para supuestamente “reclamar” el paquete que en realidad no existe. Si un paquete se retrasa o no le ha llegado, no haga clic en ningún enlace, contacte directamente al proveedor y no proporcione información ni datos de pago.
Fraude con Zelle
Confirme siempre las instrucciones con el destinatario antes de enviar dinero, asegúrese de que la transacción sea legítima y asegúrese de no dar acceso a su cuenta o a su información personal a partes no autorizadas. Los bancos nunca solicitarán un código de acceso para completar o cancelar una transacción de Zelle.
Enlaces o Sitios Web Maliciosos
Una URL maliciosa es un enlace creado con el propósito de promover estafas, ataques y fraudes. Al hacer clic en ellas, las URL maliciosas pueden descargar malware, llevar a correos electrónicos de phishing o spear-phishing, o causar otras formas de ciberdelincuencia.
Al acceder a su banca en línea, siempre ingrese la URL de Amerant utilizando https://banking.amerantbank.com o https://secure.amerantbank.com para TreasuryConnect.
Estafas de Cuenta Verificada
Una avenida prevalente para estafas durante las vacaciones involucra el mal uso de plataformas de redes sociales. Los consumidores, al usar las redes sociales para conectarse con compañías con cuentas “verificadas”, deben tener precaución con las actividades fraudulentas detrás de perfiles sociales falsos o robados. Los estafadores explotan plataformas como X, utilizando tácticas como la verificación opcional de identidad.
Las víctimas son blanco de cuentas de verificación de cuenta falsas, haciéndoles revelar información personal o obligándoles a mudarse a otra plataforma bajo el pretexto de acceder a reembolsos o investigaciones en curso. Además, ha habido informes de cuentas de alto perfil que fueron hackeadas para difundir contenido malicioso.
Estafas de Phishing con Códigos QR
El aumento del phishing con códigos QR, conocido como quishing, agrega otra capa de preocupación. Con los códigos QR volviéndose cada vez más comunes para diversos fines, los actores maliciosos crean códigos QR falsos que llevan a los usuarios a sitios aparentemente legítimos diseñados para descargar malware o extraer datos sensibles, pagos o credenciales.
La naturaleza engañosa de los dominios dirigidos por códigos QR en dispositivos móviles, combinada con tácticas como la geovallado y CAPTCHAs, dificulta que los filtros de seguridad reconozcan las URL como fraudulentas. Las estafas de quishing tienen como objetivo a individuos, empresas y empleados, con el objetivo de cometer robo de identidad y propagar malware a través de esquemas como códigos falsos de parquímetros, anuncios de marketing y estafas por correo electrónico.
Fraude de Soporte Técnico
Se observa un cambio notable en las estafas de soporte técnico, ya que los estafadores se alejan de las criptomonedas y los pagos instantáneos, coaccionando ahora a las víctimas para que realicen pagos en efectivo. Esta nueva ola de estafas implica ventanas emergentes, correos electrónicos o mensajes de texto que indican actividad fraudulenta, con los estafadores haciéndose pasar por representantes de empresas reputadas como Microsoft, Dell o Apple. Se manipula a las víctimas para que proporcionen acceso remoto a sus dispositivos, permitiendo a los estafadores depositar una suma deliberadamente grande en sus cuentas bancarias. Luego, se convence a las víctimas de devolver los fondos excedentes para evitar que el supuesto representante pierda su trabajo.
Estafas de Viaje durante las Vacaciones
Además, los estafadores interceptan llamadas de clientes a aerolíneas y compañías de viajes legítimas, haciéndose pasar por representantes para ejecutar estafas de pagos y reembolsos. Los sitios fraudulentos de reservas de viajes y seguros de terceros explotan a los consumidores cobrando tarifas adicionales por modificaciones menores de viaje u ofreciendo vuelos, hoteles o pólizas de seguro inexistentes.
En conclusión, a medida que se desarrolla la temporada navideña de 2024, es imperativo que los consumidores y las instituciones financieras por igual permanezcan vigilantes y tomen medidas preventivas para mantener seguras sus finanzas. Su conocimiento de las tendencias de fraude actuales y en evolución es crucial para su seguridad financiera y tranquilidad general durante este período festivo.
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