Cinco errores que debe evitar al planificar su sucesión patrimonial

Es importante garantizar el bienestar de los seres queridos después del fallecimiento de una persona. El sufrimiento de una pérdida no debe incluir cargas financieras ni disputas familiares sobre los activos. Según la CNBC, el 67 % de los estadounidenses no tienen testamento ni plan de sucesión patrimonial.

Esto puede dejar a las familias vulnerables después del surgimiento de eventos importantes de la vida. Por lo tanto, garantizar el bienestar de los seres queridos debe ser una prioridad para todos los jefes de familia. De esta manera, puede evitar cargas financieras innecesarias o disputas familiares sobre los activos.

Para cualquier persona, puede ser difícil decidir cuál es la mejor forma de ceder sus pertenencias después del fallecimiento. Independientemente de si usted es joven, de edad mayor, soltero o casado, es vital preparar un plan de sucesión patrimonial. Sin importar si el tamaño de la casa, el valor del automóvil o la familia parezcan ser una herencia de poco valor, cada adulto debe tener un documento de planificación de sucesión.

Algunas personas podrían argumentar que la planificación de sucesiones comienza con un testamento. Otras podrían decir que uno tal vez necesite un fideicomiso revocable o irrevocable.

La verdad es que el proceso de planificación puede ser complicado, y esto puede ocasionar algunos errores importantes. Puede comenzar por tomar una decisión informada con la ayuda de conocimientos básicos. Siga leyendo para conocer los errores que debe evitar al planificar su sucesión patrimonial.

Los cinco peores errores en la planificación de sucesiones

1. Retraso de la planificación de la sucesión

Un error que cometen las personas es posponer la planificación de la sucesión, pensando que no es necesario porque no poseen muchos activos. Estas falacias pueden hacer que muchas familias entren en testamentos o largas batallas judiciales sobre un activo considerablemente pequeño.

La elaboración de una lista de verificación de planificación de sucesión puede ayudar a evitar demoras. Esta lista de verificación permitirá contar con la organización de los activos y la preparación adecuada para distribuir el patrimonio de acuerdo a sus deseos.

2. No establecer directrices relacionadas con la salud

Estar preparado para circunstancias imprevistas es un aspecto importante de la planificación para el futuro. Una de las decisiones más cruciales que puede tomar es otorgar un poder notarial para asuntos de atención médica. Si usted queda incapacitado, otras personas pueden tomar decisiones sobre su tratamiento médico.

Proporcionar una copia de esta designación al apoderado elegido y a su médico de cabecera tiene una importancia vital en la planificación de la sucesión patrimonial. De esta manera, todos son conscientes de sus deseos y se evitan las discusiones.

3. No dejar directrices financieras

Es importante planificar para la posibilidad de quedar incapacitado mediante el otorgamiento de un poder notarial para asuntos financieros. La persona designada será responsable de implementar el plan financiero cuando usted no pueda hacerlo.

Debe elegir con sumo cuidado al apoderado del poder notarial para asuntos financieros. Deberá tener la confianza de que esta persona podrá tomar decisiones financieras importantes en nombre de usted. Esto incluye manejar cuentas, administrar inversiones y tomar decisiones sobre sus cuentas de jubilación.

Un buen candidato puede ser uno de sus mejores amigos o un familiar cercano que entienda bien sus valores y su plan de sucesión. También es recomendable tener un apoderado sustituto en caso de que el apoderado principal no pueda cumplir con sus obligaciones.

4. No designar ni actualizar beneficiarios

La vida trae cambios: divorcios, nacimientos de nuevos hijos y nietos. Es necesario actualizar las designaciones de beneficiarios en testamentos, fideicomisos, pólizas de seguro de vida y otros planes de sucesión cuando surgen cambios en su vida. Debe tener un plan para actualizar a los herederos de manera periódica para evitar disputas familiares en caso de fallecimiento.

5. No informar a los herederos de que existe un plan de sucesión

Todos los documentos legales de un plan de sucesión son una guía que los herederos pueden utilizar para distribuir los activos. Los beneficiarios pueden administrar el patrimonio de acuerdo a los deseos del fallecido. Es importante tener una copia o saber dónde encontrar la información. De esta manera, los beneficiarios podrán distribuir los activos como corresponde y aliviar parte del estrés durante un momento difícil después de la pérdida de un ser querido.

Cómo obtener asesoramiento profesional al planificar su sucesión patrimonial

Siempre debe considerar el asesoramiento de un abogado de planificación de sucesiones. Además, Amerant Bank Trust Services ofrece protección de activos y fideicomisos “dinasty trust”, que también debe considerar agregar. Esto ayuda a reducir los posibles errores que debe evitar al planificar su sucesión.

Un plan de sucesión patrimonial es un buen comienzo, pero el siguiente paso es tener un socio que pueda administrar el patrimonio y administrar los activos como asesor financiero. Obtenga más información en amerantbank.com y siga a Amerant en Facebook, Twitter, Instagram y LinkedIn en @AmerantBank para obtener consejos financieros, ofertas especiales y enterarse de los próximos eventos.